Схемы мошенников: методы различные, а сущность одна

Без рубрики

мошенникиНесмотря на то, что западные политики делят страны европейского континента на «цивилизованные», «демократически настроенные» и «государства-агрессоры», современные преступные схемы не знают границ и с одинаковой вероятностью могут проявиться в любом регионе.

Так, к примеру, в благополучной европейской Финляндии неожиданно появилась новая мошенническая схема со счетами. Граждане страны получают «липовые» счета. Предположительно, мошенники действуют по следующей схеме:
• из почтовых ящиков ими вынимаются реальные счета на оплату тех или иных услуг;
• в этот же день злоумышленниками распечатываются полностью аналогичные счета, но с измененными банковскими деталями;
• «липовые счета» возвращаются снова в ящики для последующей оплаты
Как не трудно догадаться, незадачливые граждане совершают платежи, но не по действительным реквизитам, а на счета мошенников. В Финляндии наблюдается буквально шквал случаев с подобными поддельными счетами. Они абсолютно ничем не отличаются по виду от оригинала и мошенники в результате таких простых манипуляций уже успели хорошо нажиться на финских гражданах.

Группа риска и негативные последствия

К большому сожалению, основными пострадавшими от подобных злоумышленных действий мошенников становятся люди пожилого возраста. Ведь именно эта категория граждан отдает предпочтение бумажным счетам, доставляемым в почтовые ящики. В силу своего преклонного возраста, они не обращают особого внимания на банковские детали, а просто идут в свое почтовое или банковское отделение и протягивают кассиру «липовую» бумажку для оплаты. Те, кто самостоятельно оплачивает счета через банкоматы либо по интернету защищены немного лучше. Однако и они «на автомате» не замечают изменений в реквизитах и совершают платеж в пользу мошенников. Как правило, это счета от коммунальных товариществ, за телевидение, телефон, интернет, а также страховые оплаты. Наиболее негативные последствия могут быть по счетам квартирных товариществ. Их визуальный вид не предполагает особых защитных вензелей и они легко могут быть подделаны злоумышленниками.

Теперь давайте вместе представим следующую картину: вы получили поддельный счет и оплатили его. Деньги ушли на реквизиты мошенников. Однако вы об этом даже не догадываетесь, как и о том, что квартирное товарищество за текущий период не получало средств от вас. Начинает накапливаться долг. Вам выставляется следующий счет, где долг уже указывается. Но злоумышленники снова делают замену и кладут свой вариант без указания долга. Происходит следующая оплата. И так может продолжаться долго, пока к вам не нагрянут представители товарищества с логичным вопросом: почему не производится оплата за жилье и предусмотренные коммунальные услуги? Еще более печальной может быть ситуация, когда управление квартирных товариществ не утруждает себя визитами к должникам, а автоматически направляет иски в судебные органы. Бывали случаи, когда из почтового ящика изымались повестки, и люди даже не знали о судебном разбирательстве. Прозрение приходило только тогда, когда на пороге их жилища появлялись судебные исполнители, уполномоченные лишить права владения квартирой.

Как себя обезопасить?

Наиболее простым способом защиты от подобной схемы мошенничества считается заказ электронных счетов. Эти «бумаги» будут приходить либо на вашу электронную почту, либо в обслуживающий банк. Также при использовании интернет-банкинга существуют, так называемые, определенные платежи. Так называется пользовательская возможность указать и сохранить те реквизиты, по которым вы чаще всего переводите денежные средства. Соответственно вероятность перевода оплаты по неверным реквизитам в данном случае сводится к нулю.
Если человек по тем или иным причинам предпочитает бумажные счета, то необходимо просто проявлять повышенную бдительность. Перед осуществлением очередной оплаты следует в обязательном порядке проверить соответствие банковских деталей в новом счете полученным ранее реквизитам. Важно также обращать внимание и на отдельные мелкие детали: к примеру, на корпоративный конверт с логотипом обслуживающей компании, который может быть заменен на обычный или на дни месяца, в которые вы получили счета. Как правило, оригинальные счета приходят в один и тот же день текущего месяца. Если вы обнаружили отличающиеся от прежних реквизиты, то необходимо связаться с организацией, которая выставила вам счет и убедиться в его легитимности. При этом звонить нужно по телефону, который указан в статистических справочниках, в интернет-базах или на сайте компании, потому что в «липовом» счете может быть телефон-«ловушка», по которому будет получена необъективная информация.

Если вы почувствовали, что стали жертвой мошеннических действий, то необходимо срочно обращаться в банк и в соответствующие правоохранительные органы. Дело в том, что если вы осуществили межбанковский перевод на реквизиты мошенников, то он подлежит обработке банковским служащим, и у вас еще будет время на его приостановку и аннулирование. В этом случае вы сможете вернуть свои средства. Несколько хуже обстоит дело, если вы сделали внутрибанковский платеж. В данном случае перевод занимает менее часа и средства быстро уходят с вашего счета. Так или иначе, при подаче заявления в соответствующие органы, этими случаями начинает заниматься полиция.

Принцип работы мошенников в соседней Эстонии преследует ту же цель: заставить отдать честно заработанные деньги злоумышленникам. Меняются только методы. К примеру, здесь люди чаще сталкиваются с такой схемой, когда мошенник в режиме телефонного звонка сообщает пожилым родителям «новость» о том, что их дети или внуки попали «в неприятную ситуацию» и стали виновниками ДТП, драки или иного противоправного действия. Далее крайне обеспокоенным матерям или отцам, бабушкам или дедушкам выдается план «оперативного решения вопроса», в случае быстрого перевода определенной суммы по указанным реквизитам счета или банковской карты. Эта схема не менее распространена в России и особенно в Украине. Местные мошенники являются прекрасными психологами. Они цинично играют на родительских чувствах и зачастую добиваются желаемого результата.

В Украине в последние годы участились случаи мошеннического списания средств с банковских карточек ПриватБанка. Алгоритм действий злоумышленников прост. Мошенник выступает в роли покупателя, соглашается на ту или иную сделку и просит разрешения оплатить товар либо услугу на карту ПриватБанка. Доверчивый и заинтересованный в сделке продавец быстро соглашается и потеряв бдительность, дает мошенникам те сведения о своей карте, которые никогда нельзя давать! Злоумышленник часто объясняет необходимость получения данных, к примеру, о сроке действия карты, о наличии определенного кредитного лимита и т.п. тем, что оплата будет осуществлена юридическим лицом. В конечном итоге, незадачливый продавец не только не получает ожидаемую сумму, но и теряет все средства со своей банковской карты, включая неиспользованный кредитный лимит. Поэтому всегда будьте бдительны и никогда никому не сообщайте данных о своей банковской карте, кроме ФИО и номера карты. Вопросы о любых других данных вашей карты говорят о том, что вы имеете дело с мошенником и находитесь в зоне реального риска.

 

Материал подготовила Любовь Белкина

Tagged

39 thoughts on “Схемы мошенников: методы различные, а сущность одна

  1. Очередное доказательство, что нужно проявлять недюжинную бдительность всегда, везде и во всём. Поговорка: «Доверяй, но проверяй» — уже не актуальна. Теперь больше подойдет поговорка: «Проверяй. Проверяй. И еще раз проверяй».

  2. Ужас какой! Даже и не знала о таких способах мошенничества. Теперь буду бдительнее, спасибо))

  3. Это можно отнести к разряду мелких шалостей. Счета, как правило, не превышают нескольких сотен евро, вымогатели под видом полиции тоже не станут слишком большие суммы просить. Но вот не рассказали о махинациях с недвижимостью, когда люди покупают квартиру в доме, который еще только строится, а в итоге ни квартиры, ни денег. Такая ситуация может серьезно подкосить любого человека.

  4. Вывод можно сделать один: все старые методы просто перенесены на новую реальность с учетом развития технологий. Доверчивых людей, сколько не предупреждай, они по природе такими останутся. Мошенники использует это.

  5. Одной мне показалось странным, что именно в Финляндии, а не в России появилась эта новая схема мошенничества. Хотя…Как бы наши не взяли на вооружение 😉

  6. Читала и поражалась. Это же так легко сделать. Никто не приглядывается к цифрам в расчетном счете. Может быть для кого то и мелочь, но для пенсионеров это и сумма значительная и удар моральный.

  7. Не переживайте, сейчас у нас эту схему быстренько выучат и начнут внедрять, а все на ком будут экспериментировать, на бедных пенсионерах. В Европе с ними то, с мошенниками быстро разберутся, а вот у нас?!

  8. Далеко не будем заходить у меня с карты Альфабанка мошенники украли 200 гривен да так ловко что когда я в банке сделал запрос по обороте средств то ети 200 гривен были сняты по неизвестному адресу провайдером (0011001*+-/*) шотото типа этого все концы в воду и банк сказал иди в полицию чего я не сделал так как пощитал кто бессмысленным!

  9. Все люди, не только пенсионеры, страшно не внимательны. Сколько бы им не говорили, будьте бдительны, это не помогает. Аферисты, все время запускают новые хитрые схемы.
    Положение, можно исправить, кардинально ужесточив уголовное наказание за мошенничество. Конечно, если бы само государство было в этом заинтересовано.

  10. [quote name=»Роман»]Это можно отнести к разряду мелких шалостей. Счета, как правило, не превышают нескольких сотен евро, вымогатели под видом полиции тоже не станут слишком большие суммы просить. Но вот не рассказали о махинациях с недвижимостью, когда люди покупают квартиру в доме, который еще только строится, а в итоге ни квартиры, ни денег. Такая ситуация может серьезно подкосить любого человека.[/quote] Такие квартирные махинации в Европе не возможны, в Украине последний раз случилось лет 10 назад (Элита-центр) вот по этому автор про них наверное и не упоминает.

  11. [quote name=»Алёнка»]Одной мне показалось странным, что именно в Финляндии, а не в России появилась эта новая схема мошенничества. Хотя…Как бы наши не взяли на вооружение ;-)[/quote]
    В России на такую мелочь сми внимание обращать не станут))

  12. [quote name=»Vinnitsa81″][quote name=»Роман»]Это можно отнести к разряду мелких шалостей. Счета, как правило, не превышают нескольких сотен евро, вымогатели под видом полиции тоже не станут слишком большие суммы просить. Но вот не рассказали о махинациях с недвижимостью, когда люди покупают квартиру в доме, который еще только строится, а в итоге ни квартиры, ни денег. Такая ситуация может серьезно подкосить любого человека.[/quote] Такие квартирные махинации в Европе не возможны, в Украине последний раз случилось лет 10 назад (Элита-центр) вот по этому автор про них наверное и не упоминает.[/quote]
    Я Россию имею ввиду. Там такое случалось.

  13. Мошенники каждый раз придумывают все новые и новые способы обмана, их методы становятся все более изощреннее. Поэтому всегда надо быть очень внимательными, а также следует рассказывать о новых способах кражи денег своим близким, чтобы они не попались на эти ловушки.

  14. Очень удивлена, что это происходит в законопослушной Финляндии, где казалось бы все под колпаком у властей. У нас в стране часто используют схемы на интернет-сайтах продаж: мошенник находит двух жертв — продавца и покупателя, у одного одному «продает» товар, а у другого «покупает», и просит перечислить деньги первого на счет второго. Продавец, получив сумму, высылает товар мошеннику.

  15. [quote name=»Olya»]Очень удивлена, что это происходит в законопослушной Финляндии, где казалось бы все под колпаком у властей. У нас в стране часто используют схемы на интернет-сайтах продаж: мошенник находит двух жертв — продавца и покупателя, у одного одному «продает» товар, а у другого «покупает», и просит перечислить деньги первого на счет второго. Продавец, получив сумму, высылает товар мошеннику.[/quote]
    Под колпаком могут быть партии, организации, но как вы сможете контролировать отдельных граждан?!

  16. Несколько раз был потенциальной жертвой мошенников. Но в силу своего опыта не купился на их махинации. Хотя знаю были пострадавшие, которые повелись на эти схемы.

  17. Жаль, что нет ещё методов борьбы с государственным мошенничеством, начиная с приватизации и заморозки сбербанковских вкладов и заканчивая сегодняшними коммунальными и пенсионными отчислениями.

  18. Враньё это про Финляндию — граждане там платят по тырнету или картой в банке, иногда автоматом со счёта — везде забиты банк.реквизиты. Если нестандартный платёж — например выкопали нам колодец, то счёт приходит в неопределённый день — забодаетесь шарить по ящикам ( да и заметят вас мигом) и, хоть и на бумаге, но гасится также банком на фирму, приславшую счёт. Реквизиты фирмы в банке забиты автоматом. Если возникают другие номера счёта, то это сенсация и автоматом не прокатит, страна маленькая и банкинг хорошо развит. Не стоит писать статьи о том, что знаете по принципу ОБС (одна бабушка сказала) 😉

  19. Сейчас чуть не каждую неделю изобретаются новые мошеннические схемы просто, «эти умельцы» без дела не сидят.

  20. С каждым годом все больше и больше способов мошенничества появляется, и рассчитаны они, в первую очередь на самых беззащитных.

  21. [quote name=»Катя Вини»]Враньё это про Финляндию — граждане там платят по тырнету или картой в банке, иногда автоматом со счёта — везде забиты банк.реквизиты. Если нестандартный платёж — например выкопали нам колодец, то счёт приходит в неопределённый день — забодаетесь шарить по ящикам ( да и заметят вас мигом) и, хоть и на бумаге, но гасится также банком на фирму, приславшую счёт. Реквизиты фирмы в банке забиты автоматом. Если возникают другие номера счёта, то это сенсация и автоматом не прокатит, страна маленькая и банкинг хорошо развит. Не стоит писать статьи о том, что знаете по принципу ОБС (одна бабушка сказала) ;-)[/quote]
    Не стоит указывать, кому и о чем писать)

  22. В России такой способ мошенничества уже давно используется. Значит, уже и до Финляндии добрались.

  23. Представляю сколько отмыто денег за все это время. Вот откуда берутся квартирные долги. Почему то именно финские мошенники попались. Я думаю за этим начнут следить во всем мире

  24. Чем дальше развиваются технологии, тем больше способов находят мошенники отнять у нас честно заработанное. И главное, что вроде, как и сам виноват – сам сказал, то, что не надо, сам заплатил не проверив счёт.

  25. В Европе давно уже оплачивают коммунальные услуги, пользуясь личным кабинетом банка. Какие там квиточки? Это у нас в России «пещерный век». Может, пару-тройку бабушек и зацепили, но больших денег на этом деле не взять.

  26. Мошенников во всем мире хватает, и они постоянно выдумывают все новые схемы как обмануть людей, так что нужно быть постоянно на чеку.

  27. Платить через Интернет — ни разу не выход, скорее наоборот. В этом плане лучше по-старинке, в банке…

  28. Какой ужас , как можно… Совсем не чего святого не осталось. Как дальше жить …Бедные пожилые люди , где же они разберутся в современной системе..Для них нужно упрощать эту систему , а ее наоборот усложняют.Почему не ходить к таким людям и лично не отдавать оплату за камуналку.Можно ведь выделить человека из управляющей компании, для пожилых людей.Не так их много и осталось.

  29. Эта статья очень полезна для пожилых людей которые чаще всего оказываются в группе риска, но стать жертвами мошенников может каждый и все должны об этом помнить и быть бдительными.

  30. Ничего себе мелкие шалости. А ну посчитайте сколько денег можно «срубить» за несколько месяцев с доверчивых граждан. Да еще с нашими ценами и тарифами! Это же целое состояние получится! Будем бдительными!

  31. С родными произошла похожая ситуация, позвонили и сказали, что ребенок в опасности и нужно выслать деньги, хорошо что в этот момент сын был дома и с ним все в порядке. Будьте бдительными. Полезная статья, каждому нужно прочитать. Осведомлен значит вооружен .

  32. Полезная статья.Но на самом деле одной статьей нельзя раскрыть все мошеннические схемы.С каждым днем появляются новые и новые схему,от них не уберечься,а самое ужасное,что люди попав в лапы мошенников (попав на их развод)перестают доверять порядочным и честным людям.

  33. В России и без того мошенников хватает, а самое обидное что даже если и попадёшься на эту удочку, деньги вернуть практически невозможно. Конечно крупно они не ворую, но там да тут по копеечке крупная сумма и набегает. 🙁

  34. Действительно, сейчас набирают обороты мошеннические схемы, связанные с воровством электронных денег на карточках.
    Была ситуация у друга: ему позвонили с незнакомого номера, представились, что из банка. Его попросили назвать номер карты, пинкод и другие данные для какого-то уточнения. Он без раздумья сказал, что просили. А денежки с его счета и списались тогда.

  35. Мошенничество в Финляндии необычное очень и рассчитано только на стариков, видимо. При формировании платежа, например, через интернет-банкинг или через платежный терминал, тебе показывает получателя твоего платежа. И если мне покажет, что плачу я не на счет какого-то Теплокомунэнерго, а физлицу, я засомневаюсь. Как быть, если платишь через кассу, не знаю. Но там тоже в платежке показывает название фирмы получателя. Про Эстонских мошенников, они не только в Эстонии. У меня у знакомых пожилую маму так чуть не развели. Она была уже в дороге к банкомату, когда у нее разрядился телефон и это ее спасло. Пока она добежала обратно домой, поставила на зарядку телефон и дозвонилась сыну, успела придти в себя. Эти мошенники применяют пряма цыганский гипноз, для них главное — не прекращать разговор. Стоит отключить телефон и их магия пропадает. Но старики боятся, поэтому становятся жертвами этих мошенников. Мошеничество клиентов Привата, так распространено, потому что их карты не защищены. А еще — потому что привязанные к картам номера МТС в Украине можно заменить за пять минут буквально. А имея номер, привязанный к карте — снять с нее деньги в считанные минуты. Везде главное — не терять бдительность.

  36. Мне как-то довелось общаться с человеком, который был признан «мошенником 1997 года по России». Так вот он сказал: Ну как можно не обманывать, когда кругом столько дураков, которые как будто сами хотят, чтобы их обманули. Поэтому хочется сказать: Люди! Будьте бдительны!

  37. Я уже пенсионерка .Не раз попадалась на удочку мошенников и обмануть меня очень просто.Думаю сама не сделаю людям зла и меня не обидят, а часто получается все наоборот.

  38. [quote name=»Alla»]Вывод можно сделать один: все старые методы просто перенесены на новую реальность с учетом развития технологий. Доверчивых людей, сколько не предупреждай, они по природе такими останутся. Мошенники использует это.[/quote]
    [quote name=»Alla»]Вывод можно сделать один: все старые методы просто перенесены на новую реальность с учетом развития технологий. Доверчивых людей, сколько не предупреждай, они по природе такими останутся. Мошенники использует это.[/quote]
    Несогласна с вами, я себя доверчивой отнюдь не считаю, даже наоборот. И всегда не велась ни на какие разводы и т.п. А один раз у мошенников прокатило, да и как не прокатить, когда SMS приходит с официального номера банка, которому естественно доверяешь, просят ввести код, чтобы система онлайн заработала. Даже номер телефона с которого звонили почти копия банковского (сразу то даже знающий человек не уловит перемену местами двух цифр). Вообще никаких подозрений! Итог печален: денюжки с карты тю-тю… И самое главное, никому нет дела, ни полиции, ни службе безопасности банка, типа сами виноваты, думать надо. А то что используют их номера , их это походу мало колышит. Напрашиваются выводы, каким образом действуют мошенники и «откуда они родом». Сидят и работают в банках, а сами денюжки подворовывают, подрабатывая наводчиками. Только вот репутация банков падает из-за таких «работничков»

  39. Хлопотно все это на мой взгляд и может сработать только с людьми у которых доступа к сети нет.Сейчас платежи проще и удобнее совершать через интернет.В большинстве случаев платежки даже не приходят в бумажном виде, економят бумагу.Сейчас каждая структура имеет свои сайты с личными кабинетами пользователей .

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *